IBKR vs Trade Republic oppose deux courtiers en ligne à frais réduits, mais avec des approches radicalement différentes. Interactive Brokers (IBKR) est un courtier institutionnel américain, ultra-complet et complexe. Trade Republic est un néobroker allemand, minimaliste et mobile-first. Le choix dépend de votre niveau d’expérience et de vos besoins.
Comparatif en un coup d’œil
| Critère | IBKR (Interactive Brokers) | Trade Republic |
|---|---|---|
| Siège | États-Unis (Greenwich, CT) | Allemagne (Berlin) |
| Frais par ordre | 1,25€ min (Tiered) | 1€ |
| Plans d’investissement | Non | Oui (0€ de frais) |
| PEA | Non | Oui |
| Marchés accessibles | 150+ dans 33 pays | Principaux marchés européens + US |
| ETF disponibles | 13 000+ | 2 000+ |
| Actions disponibles | 100 000+ | 7 500+ |
| Options/futures | Oui | Non |
| Crypto | Oui (via ETP) | Oui |
| Interface | Complexe (TWS) | Simple (app mobile) |
| Compte rémunéré | Oui (taux BCE − marge) | Oui (taux variable) |
| Régulateur | SEC, FCA, AMF | BaFin, AMF |
Interactive Brokers : le courtier des investisseurs avancés
IBKR est le courtier de référence mondiale pour les investisseurs actifs et les traders. Son offre est la plus complète du marché : accès à 150+ marchés, options, futures, forex, obligations.
Points forts d’IBKR
- 150+ marchés dans 33 pays — couverture inégalée
- 13 000+ ETF et 100 000+ actions accessibles
- Options, futures, forex, obligations — tout en un seul compte
- Frais très compétitifs sur les gros ordres (modèle Tiered)
- Compte rémunéré sur les liquidités en euros
- Outils d’analyse professionnels (TWS, PortfolioAnalyst)
Points faibles d’IBKR
- Interface complexe — Trader Workstation (TWS) est puissante mais intimidante
- Pas de PEA — impossible d’investir dans l’enveloppe fiscale française
- 1,25€ minimum par ordre (Tiered) — plus cher que Trade Republic pour les petits ordres
- Fiscalité : pas d’IFU français automatique (il faut déclarer soi-même)
- Pas de plans d’investissement programmés gratuits
Trade Republic : le néobroker mobile-first
Trade Republic est un néobroker allemand avec une approche minimaliste : 1€ par ordre, app mobile intuitive, plans d’investissement programmés à 0€. Il cible les investisseurs particuliers qui veulent investir simplement.
Points forts de Trade Republic
- 1€ par ordre — tarif unique, simple
- Plans d’investissement à 0€ — DCA automatisé sans frais de courtage
- PEA disponible — enveloppe fiscale française avec avantage fiscal après 5 ans
- Interface ultra-simple — app mobile intuitive, passation d’ordres en quelques clics
- Compte rémunéré sur les liquidités
- Carte bancaire avec saveback (1 % réinvesti)
- IFU français fourni pour la déclaration fiscale
Points faibles de Trade Republic
- 2 000 ETF — large mais moins qu’IBKR
- Pas d’options, futures ou obligations
- Marchés limités — pas d’accès aux bourses asiatiques ou aux small caps exotiques
- Outils d’analyse basiques — pas de screener avancé
Comparaison détaillée des frais
Frais de courtage
| Montant de l’ordre | IBKR (Tiered) | Trade Republic |
|---|---|---|
| 100€ | 1,25€ (1,25 %) | 1€ (1 %) |
| 500€ | 1,25€ (0,25 %) | 1€ (0,20 %) |
| 1 000€ | 1,25€ (0,13 %) | 1€ (0,10 %) |
| 5 000€ | 2,50€ (0,05 %) | 1€ (0,02 %) |
| 10 000€ | 5,00€ (0,05 %) | 1€ (0,01 %) |
| 50 000€ | 25,00€ (0,05 %) | 1€ (0,002 %) |
Trade Republic est systématiquement moins cher en frais de courtage. L’écart se creuse sur les gros ordres : 1€ chez TR vs 25€ chez IBKR pour un ordre de 50 000€.
Plans d’investissement (DCA)
| Critère | IBKR | Trade Republic |
|---|---|---|
| Plans programmés | Non natif | Oui |
| Frais par exécution | 1,25€+ | 0€ |
| ETF éligibles | — | 2 000+ |
| Fréquence | — | Hebdo, bi-mensuel, mensuel |
C’est l’avantage décisif de Trade Republic pour les investisseurs passifs : les plans d’investissement programmés à 0€ permettent d’investir régulièrement sans frais, même pour de petits montants.
PEA
| Critère | IBKR | Trade Republic |
|---|---|---|
| PEA disponible | Non | Oui |
| PEA-PME | Non | Non |
| Avantage fiscal | — | Exonération après 5 ans |
IBKR ne propose pas de PEA. C’est un critère éliminatoire pour les investisseurs français qui veulent bénéficier de l’avantage fiscal du PEA. Trade Republic propose un PEA avec les mêmes conditions de frais (1€/ordre, plans gratuits).
IBKR vs Trade Republic : notre verdict
| Profil | Notre choix | Pourquoi |
|---|---|---|
| Débutant / investisseur passif | Trade Republic | Simple, plans gratuits, PEA |
| DCA mensuel sur ETF | Trade Republic | Plans d’investissement à 0€ |
| Investisseur PEA | Trade Republic | Seul à proposer un PEA |
| Trader actif | IBKR | Options, futures, marchés exotiques |
| Gros portefeuille diversifié | IBKR | 150+ marchés, outils avancés |
| Accès marchés asiatiques | IBKR | Couverture mondiale |
| Investisseur intermédiaire | Trade Republic | Meilleur rapport simplicité/coût |
Pour aller plus loin
- Trade Republic : guide complet
- Avis Trade Republic 2026
- PEA Trade Republic
- Frais Trade Republic
- Comparatif DEGIRO vs Trade Republic
- Classement des meilleures banques en ligne
- Tous nos comparatifs bancaires
Questions fréquentes
Interactive Brokers est-il fiable ?
Oui. IBKR est coté au Nasdaq, régulé par la SEC (États-Unis), la FCA (Royaume-Uni) et l’AMF (France). C’est l’un des courtiers les plus anciens et les plus réputés au monde, avec plus de 2 millions de comptes clients.
Trade Republic propose-t-il un PEA ?
Oui. Trade Republic propose un PEA depuis 2024 en France, avec des frais de 1€ par ordre et des plans d’investissement programmés à 0€. C’est l’un des PEA les moins chers du marché.
Peut-on avoir IBKR et Trade Republic ?
Oui. Beaucoup d’investisseurs utilisent Trade Republic pour le DCA en PEA (plans gratuits) et IBKR pour le CTO avec accès aux marchés internationaux. Les deux comptes sont indépendants.
Lequel choisir pour investir en ETF ?
Pour un investissement régulier en ETF (DCA), Trade Republic est supérieur grâce aux plans d’investissement à 0€. IBKR offre une sélection plus large (13 000 vs 2 000 ETF) mais sans plans gratuits.
IBKR a-t-il un IFU ?
Non. IBKR ne fournit pas d’IFU (Imprimé Fiscal Unique) automatique pour les résidents français. Vous devez déclarer vos plus-values vous-même à partir des relevés annuels. Trade Republic fournit un IFU français.